高唐农商银行:成功堵截一起冒名开立电子银行案件

发布:2017-5-15 16:35:04  来源:转载  浏览次  编辑:佚名
 鲁网聊城5月15日讯 (本网记者 通讯员 王斌 王晓涵) 近日,高唐农商银行上下紧密配合,成功堵截一起团伙冒名开卡、开立个人网银事件。

一、线索发现过程

3月28日下午,该行鼓楼支行柜员受理一名外地客户开立银行卡、个人网银业务时,在比对身份证环节,发现身份证头像眼部与当事人不符,遂对开户人进行询问,该客户回答为“因为割了双眼皮,所以会和身份证照片不相符”。该柜员向正在入行检查的辅导员反映情况,检查辅导员警觉到这可能是一个电信诈骗团伙开户。随后,该行工作人员询问该客户的开户事由,该客户含糊其辞。该行工作人员更加确信这些客户为电信诈骗团伙,故向该客户解释“因网络故障,联网核查上不去,需等待一会儿”,该客户要回身份证后离开网点。

二、采取应对措施

一是启动应急预案。该行财务会计部接到网点反映的情况后,立即组织网点查看当日其他支行是否有此类情况的发生,并向分管行长、行长、董事长逐级上报,启动应急预案。二是迅速下发排查指令。对辖内25家营业机构下发紧急通知,要求集中人力排查近期外地客户开卡、开立企业网银情况,发现异常的立即向总行进行汇报,由总行进行处理。三是及时反馈排查结果。下发通知后,东兴支行、官道街支行、开发区支行及南湖支行均反映当日出现过外地客户上柜办理开立银行卡及个人网银的业务。柜员在询问过程中,客户能够流利回答相关问题,神情淡定,但通过调阅监控录像发现均为5-6名年轻女性客户在城区网点单独、轮流开立。四是配合公安处理。通过网点反馈情况,确定以上情况为疑似电信诈骗。该行立即拨打110,办案民警赶到网点后了解情况。经公安机关排查,以上5-6名年轻女性客户,当日共开立13张银行卡、12个网银。为防止电信诈骗的事实发生,该行对当日开立的可疑账户作中止交易处理。

三、风险提示

通过梳理各支行上报的此类事件发现,该类事件均有以下情况:一是开立网银业务的客户均为20岁左右的年轻女性客户,化有浓妆,持安徽、贵州、湖北、重庆等省市身份证办理;二是这些客户开立银行卡、网银的理由充分,身份证号背诵流利,神情淡定,且上柜办理业务时均要求开立在电脑上可以使用的个人网银,拒绝开立动态令牌等便捷的手机银行产品;三是出现异议时,要求客户出示辅助证件时,客户均以回家取为由,未再出现。



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